Gezahlte Vorabpauschalen Tracker Excel

Stand: 2026-11-03

Ausgefülltes Beispiel (erfunden) in der Datei: Erika Musterfrau verkauft 250 Anteile ihres Welt-ETF – 1.216,34 € Vorabpauschalen wurden seit 2019 schon versteuert; fehlt der Abzug beim Verkauf, zahlt sie 224,57 € Steuer doppelt. Der Tracker rechnet jede Vorabpauschale je Kauf (Tranche) und Jahr nach § 18 InvStG aus und zieht sie beim Verkauf nach § 19 Abs. 1 InvStG automatisch vom Gewinn ab.

Vorschau

Das ist drin

• Vorabpauschalen_Tracker_Beispiel.xlsx
• Vorabpauschalen_Tracker_leer.xlsx

Für wen:

• ETF-Sparer mit thesaurierenden Fonds und Sparplänen
• Anleger nach einem Depotwechsel
• Depot im Ausland: Sie erklären die Vorabpauschale selbst in der Anlage KAP-INV

Was drin ist:

• Ausgefülltes Beispiel (3 Fonds, 7 Tranchen) + leere Vorlage mit gleichen Formeln
• Basiszins 2018–2026 bereits eingetragen (2026: 3,20 %, BMF-Schreiben vom 13.01.2026)
• Teilfreistellung 30 / 15 / 60 / 80 % nach Fondsart, Zwölftel-Regel im Kaufjahr
• Blatt Verkauf: Gewinn mit und ohne Abzug, Steuer doppelt in Rot
• Blatt Jahre: Abgleich mit der Steuerbescheinigung der Bank, Zufluss-Datum (für 2026: 04.01.2027)
• Vorschau der Januar-Abbuchung

Was besser ist:

Viele Rechner rechnen nur einen Fonds und ein Jahr – hier stehen alle Käufe und alle Jahre in einer Tabelle, mit der Summe je Tranche, die beim Verkauf zählt. Allgemeine ETF-Tabellen kennen keine deutsche Steuer; hier sind Basiszins, Teilfreistellung und § 19 InvStG eingebaut. Jede Zeile wird auf Cent gerundet, die Abweichung zur Steuerbescheinigung steht daneben.

Format: Excel (.xlsx) für Excel, Google Sheets und LibreOffice, ohne Makros, A4 quer druckbar.

So geht's:

• Fonds und Jahreskurse eintragen
• Jeden Kauf als Tranche erfassen
• Beim Verkauf Datum und Kurs eintragen und den Abzug ablesen

Digitaler Download – kein Versand. Keine Steuerberatung.

• Ausfüllhilfe in jeder Datei: Kapitel „Mit KI ausfüllen“ mit fertigen Sätzen für einen KI-Chat-Assistenten, passend zu den Feldern der Vorlage

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Vorlage zum Selbstausfüllen — keine Rechts- oder Steuerberatung.