Plantilla presupuesto patrimonio inversiones Excel

Actualizado: 2026-11-03

Ejemplo inventado del archivo: Laura vende acciones con 1.250,00 € de pérdida y las recompra 19 días después; por la regla de los 2 meses esa pérdida se aplaza y paga 237,50 € más en la Renta 2026. La plantilla lo marca en la fila de la venta y calcula la diferencia.

Vista previa

Qué incluye

• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2026_ejemplo.xlsx
• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2026_vacia.xlsx
• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2027_vacia.xlsx

Muchas plantillas de presupuesto se quedan en el patrimonio neto y no calculan nada de tus inversiones. Aquí cada venta sale con su coste FIFO (art. 37 LIRPF) y la Renta del ahorro con la escala de 2026.

Para quien invierte en acciones o ETF desde España y quiere su presupuesto, su patrimonio neto y su Renta en un archivo.

Qué recibes:

• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2026_ejemplo.xlsx: el ejemplo completo (10 meses, 13 operaciones)
• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2026_vacia.xlsx: vacía, para tu Renta 2026
• Presupuesto_patrimonio_inversiones_2027_vacia.xlsx: vacía, para 2027

Hojas:

• Presupuesto: plan y gasto real de 12 meses; en el ejemplo, Ocio y restaurantes va 1.680,00 € por encima del plan
• Patrimonio: activos menos deudas cada mes, con el cierre del año anterior
• Inversiones: compras, ventas, dividendos e intereses con coste FIFO y aviso de la regla de los 2 meses
• Renta del ahorro: escala 19/21/23/27/30 %, compensación del 25 % y pérdidas pendientes de 4 años
• Objetivos: cuánto apartar cada mes

Por qué es diferente:

• Probada: 46 ventas de prueba coinciden con un recálculo FIFO independiente
• Las reglas de la LIRPF se han releído en el BOE en noviembre de 2026
• Archivo tuyo, sin cuenta ni suscripción: tus datos no desaparecen

Formato: A4, .xlsx sin macros (Excel, Google Sheets, LibreOffice).

Cómo se usa:

• Abre el archivo vacío
• Rellena las celdas amarillas
• Mira el resumen y la hoja Renta del ahorro

La Renta es una estimación: compruébala en Renta WEB.

• Guía de relleno en cada archivo: capítulo «Rellenar con IA» con frases listas para un asistente de chat con IA, adaptadas a los campos de la plantilla

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Plantilla para rellenar tú mismo — no es asesoría legal ni fiscal.