Atualizado:
Planilha carteira de investimentos 2026
Exemplo preenchido (investidora fictícia): o prejuízo de R$ 1.493,61 de março, se não for compensado, faz pagar R$ 224,04 a mais de IR em 2026. A aba IR mensal carrega esse prejuízo mês a mês e mostra os DARFs 6015 de R$ 112,87 e R$ 371,51 com o vencimento certo.
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O que vem
- Planilha_Carteira_de_Investimentos_2026_exemplo.xlsx
- Planilha_Carteira_de_Investimentos_em_branco.xlsx
Muitas planilhas de carteira pedem o preço médio digitado à mão e param no patrimônio. Aqui o preço médio sai das suas notas de corretagem, com as taxas, e o imposto de cada mês segue as regras publicadas pela Receita Federal.
Para quem investe em ações, FIIs, ETFs e BDRs na B3 e quer o IR do mês, os proventos e a alocação no mesmo arquivo.
O que você recebe:
- Planilha_Carteira_de_Investimentos_2026_exemplo.xlsx: exemplo com 10 ativos fictícios, 24 lançamentos e 21 proventos
- Planilha_Carteira_de_Investimentos_em_branco.xlsx: a mesma planilha vazia, ano 2027 (troca em uma célula)
Abas:
- Painel: patrimônio, ganho, proventos, DARFs, prejuízo a compensar, próximo vencimento e 2 gráficos
- Lançamentos: preço médio antes e depois, lucro ou prejuízo de cada venda, avisos de erro
- Ativos: posição, valor atual e retorno total por ativo
- Proventos: dividendos, JCP (IR de 17,5% em 2026) e rendimentos de FII
- IR mensal: 15% ações/ETF/BDR, 20% FII, isenção de vendas de ações até R$ 20.000,00, IRRF de 0,005%, regra dos R$ 10,00, vencimento no último dia útil
- Alocação: sua meta por classe x carteira atual e o aporte dividido pela meta
Por que é diferente:
- Testada: uma recontagem independente confere 443 valores do exemplo, com zero erros de fórmula.
- Regras conferidas no site da Receita Federal em 01/11/2026.
Formato: A4, R$ 1.234,56, DD/MM/AAAA. Excel, Google Sheets e LibreOffice, sem macros.
Como usar:
- Cadastre seus ativos.
- Lance compras, vendas e proventos.
- Veja o Painel e emita o DARF no Sicalc.
Ferramenta de registro e cálculo, não é recomendação de investimento. Não calcula day trade, opções, cripto nem exterior.
- Guia de preenchimento em cada arquivo: capítulo “Preencher com IA” com frases prontas para um assistente de chat com IA, ligadas aos campos do modelo
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Modelo para você mesmo preencher — não é assessoria jurídica ou fiscal.