planilha de receitas e despesas | autônomo: a receber, atrasos, juros e caixa dos próximos meses

Seus números

Multa e juros: use o que está no seu contrato ou orçamento aceito. Sem cláusula, deixe 0. Juros contados por dia (% ao mês ÷ 30 × dias de atraso).

Receitas: trabalhos por cliente

+ receita Quantas linhas quiser. Parcelas futuras já combinadas entram aqui também.

Despesas de todo mês (negócio e casa)

+ despesa

Como a conta é feita

1. Vencido = receitas "a receber" com vencimento antes da data de referência. Dias de atraso = data de referência − vencimento.
2. Multa e juros = valor × multa do contrato + valor × (juros ao mês ÷ 30) × dias. Só o que você combinou com o cliente; sem cláusula, ponha 0.
3. Caixa dos próximos meses: saldo de hoje + receitas a receber com vencimento em cada mês − despesas do mês (no mês de hoje, só as que vencem depois do dia de hoje). A linha "se os atrasados pagarem" soma o vencido já agora.
4. Fôlego = saldo de hoje ÷ despesas de um mês. Peso do cliente = soma das receitas dele ÷ soma de todas as receitas da lista.

Conta feita só com os números que você digitou; não é orientação contábil nem tributária e não calcula imposto. Para o carnê-leão ou o DAS, use o seu valor como uma despesa do mês.